長年飲食店を営んでいたが、年齢を重ね、体力的にもつらくなってきたので店を閉めることにした。自営業なので退職金等は無く、蓄えは有るが老後夫婦２人で生活していくには多少の不安があった。

そこで貯蓄以外の資産として、親から受け継いだ賃貸マンションを売却し老後の資金確保を検討した。マンションは親の代から継承してきた大切な資産なので、本当はこのまま保有し続けたいという想いも有ったが、早くまとまった生活資金も確保したい･･･という胸の内を相談したところ、息子に売却するという方法を提案された。その様な方法も有るのかと正直驚いた。

私自身の資金確保だけでなく、息子の代や、間接的だが孫の代にも及ぶ資産継承が出来たことに今は一安心している。

両親が亡くなり、遺された資産を相続することになった。もちろん初めてのことで誰に相談したら良いのか全く分からなかった。

相続といえば、相続税が思い当たるので税理士に相談か？最終的には相続登記が必要になるから司法書士が先か？・・・と考えながらも、まずは税理士に相談してみたところ、どうやら私のケースは相続税の支払いに該当するようだ。相続した資産は現金以外がほとんどで、その多くが不動産。しかもいずれかを売却しないと到底納税など出来ないことが分かった。税理士では、不動産の売却まではお願いできないので、どうしたものかと考えていたところ、タイミング良く知人から三和エステートを紹介してもらった。

早速、所有不動産すべての現存価値を査定してもらい、「所有すべきもの」「売却すべきもの」を客観的根拠に基づいて説明してもらい、さらに将来性や二次相続までをも考慮した活用方法も提案してもらった。資産状況とその価値を正確に把握することがまずは重要であると改めて痛感。何をどうするのがベストなのか。私たち家族の状況をしっかり織り込んだ選択には、やはり専門家の知見も必要だということを実感した。

父から相続した土地にはアパートが建っており、血縁者6人で共有していたが、次女である姉が勝手にそこを占有していた。姉は遺産分割協議や売却に一切応じない。それどころか、独断でアパートに賃借人を住まわせ、家賃収入を独占していた。さらに、姉が個人的に懇意にしている不動産会社の影もあり、事態は複雑さを増すばかりであった。

最大の悩みは、姉が滞納し続けている約900万円もの固定資産税だ。共有者である私や他の親族にとって、この数字はすでに限界を超えていた。姉が居座り続ける限り、借金同然の税金だけが膨らんでいく。一刻も早く売却したい。だが、問題は姉だけではなかった。数年前に亡くなった長女の子、つまり私の「姪や甥」にあたる孫たちの存在である。彼らは父の葬儀にも、その後の納骨にも顔を見せなかった。そんな薄情な彼らが、相続権だけは主張し、売却代金を手にする。正直なところ、彼らに渡る取り分は一円でも減らしたい。それが私の本音だった。一方、孫たちは孫たちで、占有者である姉の横柄な態度に激怒している。「あんな叔母には一銭も渡したくない」と悩み抜いた末に出会ったのが、三和エステートだった。

多様な要素が絡み合い、どこから手をつければよいか分からぬ複雑な相続であったが、三和エステート、司法書士、弁護士の協力により、分割協議と登記の取りまとめ、一括購入、占有者の立ち退き、解体、そしてマンション建築という道筋が整った。本当に救われた思いである。もっと早く相談していればよりスムーズだったという反省はあるが、非常に学びの多い経験となった。

相続対策として、相続税軽減のために現金資産の不動産化を三和エステートに相談。

土地の紹介から企画マンション、管理の提案まで一貫してサポートしたため、スムーズに不動産化を実現し、節税することができた。 それに加えて、司法書士と連携し、息子2人への家族信託も実施。 目先の悩みだけでなく、将来の不安まで解消でき、とても助かった。